Política AML / KYC de Rushbet Casino
Rushbet Casino, operado por Rush Street Interactive, aplica procedimientos obligatorios de prevención de lavado de activos (AML, por sus siglas en inglés) y verificación de identidad de clientes (KYC) en cumplimiento de las regulaciones aplicables a operadores de juego en línea con dinero real. El presente documento establece las medidas, requisitos y procedimientos destinados a impedir el uso indebido de la plataforma con fines ilícitos.
1. Objeto y alcance de la política
La presente política tiene por objeto establecer los mecanismos de control y verificación que la plataforma aplica para:
- Prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
- Verificar la identidad de todos los usuarios registrados.
- Detectar y reportar actividades sospechosas.
- Impedir el acceso de menores de edad.
- Garantizar la legitimidad del origen de los fondos utilizados en la plataforma.
Las medidas descritas se aplican a todos los usuarios, sin excepción, desde el momento del registro y durante toda la relación contractual con la plataforma.
2. Procedimientos de verificación de identidad (KYC)
2.1. Documentación requerida
Todo usuario debe proporcionar documentación válida para completar el proceso de verificación de identidad. Entre los documentos aceptados se incluyen:
- Documento de identidad emitido por autoridad gubernamental (cédula de ciudadanía, pasaporte o documento equivalente).
- Comprobante de domicilio emitido en los últimos tres meses (factura de servicios públicos, extracto bancario o documento oficial).
La documentación debe presentarse en formato digital legible. La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentos adicionales o versiones actualizadas en cualquier momento.
2.2. Verificación de edad
Se aplican controles para impedir el acceso de menores de edad. La verificación de edad es obligatoria y se realiza mediante el análisis de los documentos de identidad presentados por el usuario. No se permite la apertura de cuentas ni la participación en actividades de juego a personas que no cumplan con la edad mínima legal establecida en la jurisdicción correspondiente.
2.3. Plazos y restricciones
El usuario debe completar el proceso de verificación dentro de los plazos establecidos en los términos y condiciones del servicio. Hasta que la verificación sea aprobada, la plataforma puede aplicar restricciones sobre:
- Montos de depósito.
- Montos de retiro.
- Acceso a determinadas funcionalidades.
El incumplimiento de los requisitos de verificación puede dar lugar a la suspensión o cierre de la cuenta.
3. Debida diligencia reforzada
3.1. Clientes de alto valor
Para usuarios que realizan transacciones de alto valor o que sean clasificados como clientes VIP, se aplican procedimientos de debida diligencia reforzada, que incluyen:
- Verificación del origen de los fondos (Source of Funds - SOF).
- Verificación del origen de la riqueza (Source of Wealth - SOW).
- Solicitud de documentación adicional que acredite la procedencia lícita de los recursos.
Estos procedimientos pueden requerir la presentación de declaraciones de renta, estados financieros, contratos laborales u otra documentación probatoria.
3.2. Transacciones en criptomonedas
Los usuarios que utilicen criptomonedas están sujetos a verificaciones adicionales, que pueden incluir:
- Análisis de transacciones en blockchain.
- Verificación de que las billeteras utilizadas no estén vinculadas a actividades ilícitas.
- Confirmación de que las direcciones no pertenezcan a personas o entidades sancionadas.
La plataforma se reserva el derecho de rechazar transacciones en criptomonedas que no superen los controles de cumplimiento establecidos.
4. Monitoreo y detección de actividades sospechosas
Rushbet Casino implementa sistemas tecnológicos para el monitoreo continuo de transacciones y del comportamiento de los usuarios, incluyendo:
- Sistemas de inteligencia artificial para verificación de identidad.
- Algoritmos de aprendizaje automático para detección de patrones inusuales de gasto.
- Herramientas de autenticación biométrica.
- Análisis de comportamiento de apuestas.
Estos sistemas permiten identificar, entre otros aspectos:
- Transacciones inusuales o inconsistentes con el perfil del usuario.
- Patrones de apuestas sospechosos.
- Intentos de estructuración de transacciones para evadir controles.
- Actividad que pueda indicar fraude o colusión.
5. Reporte de actividades sospechosas
Cuando se detecta actividad que pueda constituir lavado de activos, financiación del terrorismo u otra conducta ilícita, la plataforma actúa conforme a las obligaciones legales aplicables, lo que puede incluir:
- Reporte a las autoridades competentes.
- Suspensión temporal o permanente de la cuenta.
- Retención de fondos hasta la conclusión de las investigaciones correspondientes.
- Colaboración con las autoridades en procesos de investigación.
La plataforma no está obligada a informar al usuario sobre la presentación de reportes de actividad sospechosa cuando ello pueda comprometer la investigación.
6. Conservación de registros
Se mantienen registros de toda la documentación de verificación de identidad, de las transacciones y de las comunicaciones con los usuarios durante los períodos establecidos por la normativa aplicable. Estos registros pueden ser puestos a disposición para auditorías y para atender requerimientos de autoridades competentes.
7. Obligaciones del usuario
En relación con la presente política, el usuario tiene las siguientes obligaciones:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
- Presentar documentación auténtica y no alterada.
- Notificar cualquier cambio en sus datos personales o de contacto.
- Responder a solicitudes de información adicional dentro de los plazos establecidos.
- Abstenerse de utilizar la plataforma para fines ilícitos.
El incumplimiento de estas obligaciones constituye una violación de los términos y condiciones del servicio y puede tener como consecuencia el cierre de la cuenta y la retención de fondos, sin perjuicio de otras medidas previstas en la normativa aplicable.
8. Equipo de cumplimiento
Rushbet Casino cuenta con analistas especializados en AML y profesionales de cumplimiento dedicados a la gestión de riesgos, verificación de identidad y cumplimiento de estándares regulatorios, incluyendo AML, KYC, PCI-DSS y juego responsable. El equipo de cumplimiento opera bajo protocolos internos establecidos y recibe capacitación continua en materia de prevención de lavado de activos.
9. Modificaciones a esta política
La compañía se reserva el derecho de modificar la presente política en cualquier momento para adaptarla a cambios normativos, a mejores prácticas de la industria o a requerimientos operativos. Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en el sitio web de Rushbet Casino. Es responsabilidad del usuario revisar periódicamente este documento.
10. Contacto
Para consultas relacionadas con los procedimientos de verificación de identidad o con aspectos de cumplimiento normativo, el usuario puede contactar al equipo de cumplimiento a través de los canales oficiales de atención al cliente de Rushbet Casino.
La presente política forma parte integral de los términos y condiciones de servicio y debe leerse en conjunto con la política de privacidad, la política de juego responsable y demás documentos contractuales aplicables.